Fundusze zdefiniowanej daty w PPK – czym są?

Fundusze zdefiniowanej daty związane są z modyfikacjami profilu ryzyka inwestycyjnego ze względu na wiek uczestnika. Dostawcy Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK) mają obowiązek utworzyć kilka funduszy dopasowanych do wieku uczestnika programu.
Składki uczestnika będącego w młodym wieku są inwestowane w dużej części w instrumenty udziałowe, co przekłada się na wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego. Wraz z wiekiem uczestnika, profil zmienia się w coraz bezpieczniejsza formę – udział w portfelu instrumentów dłużnych rośnie, a poziom instrumentów udziałowych zmniejsza się.
Taka forma inwestycyjna związana jest z ochroną zgromadzonych środków, aby zapewnić możliwości realizacji wypłat przez uczestników.

Czytaj także:

PPK - co oznacza dla pracodawcy?

Wycena przedsiębiorstw – najważniejsze uregulowania prawne

Pracownicze Plany Kapitałowe - rola niezależnego doradcy w wyborze podmiotu zarządzającego

Rezerwy pracownicze: kiedy spółka powinna dokonać wyceny rezerw na świadczenia pracownicze

Udział PTE w tworzeniu Pracowniczych Planów Kapitałowych